Tänään rikollisen rahankierron ongelma on varsin akuutti sekä alueellisella että globaalilla tasolla - maiden välillä. Useat kansainväliset järjestöt osallistuvat näiden laittomien operaatioiden torjuntaan. Artikkelissa tarkastellaan lähemmin FATF:n toimintaa - tämä on ryhmä, joka kehittää taloudellisia toimenpiteitä rahanpesun torjumiseksi. Sen merkitystä on vaikea yliarvioida, sillä se tekee parhaansa vastustaakseen rikollisryhmien ja terrorismin rahoittamista ympäri maailmaa.
Mikä tämä on
Yleisen määritelmän mukaan FATF on kansainvälinen järjestö, joka valmistelee maailmanlaajuisia standardeja rahanpesun torjunnan ja terroristijärjestöjen taloudellisen tuen alalla. Lisäksi FATF on sitoutunut arvioimaan kansallisia järjestelmiä vakiintuneiden kansainvälisten standardien mukaisesti. Kuvatun toiminnan päätyökaluOrganisaatiolle otetaan huomioon 40 AML/CFT-alan suositusta, jotka tarkistetaan huolellisesti (noin viiden vuoden välein). FATF-ryhmän puheenjohtaja on Santiago Otamendi.
Esiintymishistoria
Jo viime vuosisadan vuonna 1989, FATF perustettiin "suureen seitsemään" kuuluvien maiden päätöksellä. Tämä tarkoitti sitä, että ilmaantui kansainvälinen instituutio, jonka tehtävänä oli kehittää ja toteuttaa kansainvälisiä standardeja rahanpesun ja terrorismin torjunnan alalla. Ryhmään kuuluu yli 35 v altiota ja kaksi kansainvälistä järjestöä. Noin kaksikymmentä organisaatiota ja kaksi v altaa toimii tarkkailijoina.
Rakenne ja toiminta
FATF-ryhmä pitää jatkuvasti vähintään kolme kertaa vuodessa täysistuntokokouksia, joissa tehdään tietyt päätökset. Tämän instituutin työkaluna ovat myös sen työryhmät:
- typologian mukaan;
- Arviointi ja toteutus;
- terrorismin rahoitus;
- kansainvälisen yhteistyön tutkimuksesta.
FATF on myös organisaatio, joka on aktiivisesti vuorovaikutuksessa Maailmanpankin, Kansainvälisen valuuttarahaston ja Yhdistyneiden Kansakuntien rikollisuuden ja huumekaupan vastaisen toimiston kanssa. Kaikki nämä rakenteet kehittävät ja toteuttavat ohjelmia rahanpesun ja rikolliseen toimintaan sijoittamisen torjumiseksi.
Yksi FATF:n tärkeimmistä välineistäovat useita rahanpesun selvittelyyksiköitä (tai lyhennettynä rahanpesun selvittelykeskuksia), jotka ovat vastuussa taloudellisten tietojen keräämisestä ja tutkimisesta yhdessä maassa laittomien rahansiirtojen etsimiseksi ja havaitsemiseksi.
FATF-jäsenyys
Yli 35 maata kuuluu maailmankuuluun FATF-ryhmään. Osallistujamaat ovat: Australia, Uusi-Seelanti, Aasia ja Eurooppa, Yhdysvallat, Meksiko, Brasilia, Argentiina, Etelä-Afrikka ja Venäjän federaatio. Jälkimmäinen on ollut FATF:n jäsen kesäkuusta 2003 lähtien. Maiden lisäksi tähän kuuluu kaksi kansainvälistä järjestöä: Persianlahden arabiv altioiden yhteistyöneuvosto ja Euroopan komissio.
On huomionarvoista, että liittov altion rahoitusvalvontapalvelu osallistui vuonna 2004 Venäjän aloitteesta FATF:n toimintaan Venäjän federaation puolesta.
Suositusten ominaisuudet
Kansainvälisen instituutin asiakirjat sisältävät materiaalia, nimittäin joukon organisatorisia ja oikeudellisia toimenpiteitä, jotka on toteutettava kussakin maassa tehokkaan järjestelmän luomiseksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Sellaiset toimenpiteiden piirteet, kuten yleisyys ja monimutkaisuus, ilmaistaan seuraavasti:
- Rahanpesun torjuntaan liittyvien ongelmien enimmäissuoja;
- suhde muihin kansainvälisiin yleissopimuksiin, rahanpesun ja terrorismin torjuntaan osallistuvien kansainvälisten järjestöjen toimiin, YK:n turvallisuusneuvoston päätöslauselmiin jne.;
- Annetaan maiden omaksua joustavia käytäntöjä,ratkaista nämä ongelmat kansalliset erityispiirteet ja oikeusjärjestelmän erityispiirteet huomioon ottaen.
Kaikki FATF:n suositukset eivät millään tavalla korvaa muiden organisaatioiden vastaavia päätöksiä eivätkä kopioi niitä. Päinvastoin, ne yhdistävät periaatteet, ja niillä on erittäin tärkeä rooli AML/CFT-sääntöjen ja -määräysten kodifioinnin aikana. Yhden turvallisuusneuvoston päätöslauselman mukaan FATF:n 40 suositusta pidetään poikkeuksetta kaikkia YK:n jäsenmaita sitovina.
Miten se kehitettiin
Neljäkymmentä suositusta luotiin alun perin, kun vuonna 1990 oli tarpeen kehittää säännöt ja suojella rahoitusjärjestelmiä rikollisilta, jotka pesivät rahaa huumeiden myynnistä. Myöhemmin, nimittäin kuusi vuotta myöhemmin, FATF-standardeja tarkistettiin tekniikan muutosten, uusien trendien ilmaantumisen ja taloudenpesumenetelmien vuoksi.
Lokakuussa 2001 FATF v altuutti ensin kahdeksan ja sitten yhdeksän erityissuositusta terrorismin rahoituksen torjumiseksi.
Yhtymän standardit tarkistettiin toisen kerran jo vuonna 2003 ja ne tunnustettiin 180 maassa. Tällä hetkellä niitä pidetään kansainvälisenä standardina laittoman rahanpesun ja terroristijärjestöjen rahoituksen torjunnassa.
Suositusten alatyypit
Koko FATF-luettelo (erityisesti standardit) voidaan jakaa useisiin ryhmiin:
- koordinointi ja politiikkakoskien laittomien rahavirtojen torjuntaa;
- rahanpesu ja takavarikointi;
- terrorismin rahoitus;
- sarja ehkäiseviä toimenpiteitä;
- oikeudellisten henkilöiden läpinäkyvä omistus ja toiminta;
- kansainvälinen yhteistyö;
- asianomaisten viranomaisten vastuu ja toimiv alta sekä muut toimenpiteet.
Alueelliset ryhmät
Kansainvälisten kassavirtojen ja transaktioiden tarkkailemiseksi ja rikollisen toiminnan lopettamiseksi on olemassa erityisiä alueellisia ryhmiä, kuten FATF. Ne edistävät kansainvälisten standardien levittämistä kaikkialla maailmassa. Jokainen ryhmä käsittelee omaa aluettaan ja tutkii rahankierron erityispiirteitä. Lisäksi suoritetaan kansallisten rahoitusjärjestelmien keskinäisiä arviointeja standardien noudattamisen var alta ja selvitetään tämänhetkisiä suuntauksia.
Mitä nämä bändit ovat? Yhteensä niitä on maailmassa kahdeksan: Aasian ja Tyynenmeren alue, ryhmä Etelä-Amerikassa, Euraasia, ryhmä Itä- ja Etelä-Afrikassa, ryhmä Lähi-idässä ja Pohjois-Afrikassa, Eurooppa-neuvoston asiantuntijakomitea, karibialainen ryhmä ja ryhmä Länsi-Afrikassa. Toinen, Keski-Afrikan rahanpesun torjunta, ei ole vielä saanut tunnustusta eikä siitä ole tullut osa alueellista FATF-tyyliä.
Musta lista
Yksi kuvatun laitoksen tehtävistä on tutkia, mitkä maat ja organisaatiot eivät noudata FATF:n suosituksia. Toisin sanoenniin sanotut yhteistyöhön osallistumattomat maat ja alueet määritetään, niistä laaditaan luettelo, jota kutsutaan "mustaksi". V altion sisällyttäminen tähän luetteloon ei johda sanktioiden soveltamiseen, mutta se osoittaa ulkomaisten sijoittajien luottamuksen tähän maahan.
Mustalle listalle lisääminen tai siltä poissulkeminen tapahtuu FATF:n kokouksissa seuraavien vuonna 2000 vahvistettujen kriteerien mukaisesti:
- varainhoitoasetuksen aukot - nämä voivat olla maksujärjestelmissä tapahtuvia tapahtumia ilman tarvittavaa lupaa;
- lainsäädännölliset esteet, kuten kyvyttömyys tunnistaa yrityksen omistajaa;
- esteet kansainvälisessä yhteistyössä - tämä sisältää kiellon antaa tietoa yrityksestä lainsäädäntötasolla;
- Toimenpiteiden riittämättömyys rahanpesun torjumiseksi, esimerkiksi henkilöstön riittämätön pätevyys, korruptio jne.
Maailman tilastojen ja Maailmanpankin harmaan taloutta koskevien tietojen mukaan tavaroita ja palveluita tuotetaan ja tarjotaan vuosittain yli kymmenen biljoonan Yhdysv altain dollarin arvosta.
