Kvantitatiivinen riskianalyysi: kuinka et menetä liiketoiminnassa?

2024 Kirjoittaja: Henry Conors | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2024-02-12 06:51

Nykyään useissa liiketoimintasuunnitelmaluonnoksissa, vaikka niissä olisi asianmukainen osio, joka sisältää analyyttisen näkökohdan, ongelma on rajoitettu vain rahoitus- tai pankkiriskien analyysiin, eikä se heijasta kaikkia riskejä.. Ammattilaisten on kuitenkin käytettävä laajasti sekä laadullista että määrällistä riskianalyysiä. Pysähdytään toiseen tyyppiin.

Kvantitatiivinen analyysi koskee vain riskejä, jotka on tunnistettu kvalitatiivisessa analyysiprosessissa merkittävästi vaikuttaviksi asetettujen tavoitteiden saavuttamiseen. Tällaista analyysiä suoritettaessa tulee tällaisten tapahtumien vaikutusta arvioida antamalla tietty digitaalinen luokitus.

Kvantitatiivista analyysiä ei joskus tarvita tehokkaiden riskivastausten kehittämiseksi. Yleisimmät yleisesti käytetyt analyysimenetelmät ovat:

- tutkimusherkkyys, joka sisältää liiketoimintaprojektin kunkin yksittäisen elementin epävarmuusasteen heijastuksen määrittämisen samalla kun hyväksytään muut perusarvon elementit;

- Kun otetaan huomioon ennustettu rahallinen arvo kertomalla jokainen arvo sen esiintymistodennäköisyydellä, tulokset kootaan yhteen.

Kaikkien investointiprojektien kvantitatiivinen analyysi määrittää joidenkin riskien numeerisen arvon. Se perustuu todennäköisyyksien, operaatioteoriatutkimuksen ja matemaattisten tilastojen alueeseen.

Kvantitatiivinen analyysi suoritetaan kahden ehdon täyttyessä: yritysprojektin peruslaskelma ja täysimittainen kvalitatiivinen analyysi. Sen tehtävänä on mitata numeerisesti tiettyjen tekijöiden muutosten vaikutusta hankkeen tehokkuutta osoittavien kriteerien dynamiikkaan.

Seuraavia yritysprojektien kvantitatiivisen analyysin menetelmiä käytetään usein:

- suorituskykyindikaattoreiden, kuten nykyarvon ja tuottoprosentin sekä kannattavuusindeksin analyysi;

- diskonttokoron säätö;

- Monte Carlo -menetelmä (toinen nimi - simulaatiomallinnus);

- päätöspuun rakentaminen.

Kaikki luetellut yritysprojektien analyyttiset menetelmät perustuvat todennäköisyyslaskentaan.

Kvantitatiivinen ja laadullinen analyysi ja niiden tehokkuus riippuu suoraan lopullisten indikaattoreiden vaatimuksista(tulokset), tietokanta ja suunnittelun luotettavuustaso. Joten esimerkiksi pienille projekteille varsin tehokkaita menetelmiä ovat: diskonttokoron ja herkkyyden säätämisen analyysi. Suurissa projekteissa se on simulaatiomallinnusta ja todennäköisyysjakaumien käyrien rakentamista. Jos projektin tulos riippuu joidenkin päätösten hyväksymisestä, on tarpeen rakentaa päätöspuu.

Näin ollen analyysimenetelmiä tulisi soveltaa monimutkaisesti käyttämällä niiden yksinkertaisimpia muotoja arviointivaiheessa ja monimutkaisempia ja lisätietoja vaativia - tuloksena syntyvien yritysprojektien perusteluissa.