2008 - Venäjän ja maailman kriisi, sen seuraukset maailmantaloudelle. Maailman finanssikriisi 2008: syyt ja tausta

2024 Kirjoittaja: Henry Conors | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2024-02-12 06:53

Vuonna 2008 kriisi pyyhkäisi koko maailman. Maailman talousongelmien alku alkoi osakemarkkinoiden romahtamisesta. Kaidessa 21.-22. tammikuuta kaaos hallitsi kaikkia pörssejä. Osakekurssit eivät romahtaneet, vaan myös hyvin menestyneiden yritysten osakkeet. Jopa sellaiset suuret yhtiöt kuin Venäjän Gazprom kärsivät tappioita. Pian öljyn maailmanmarkkinoiden osakkeiden putoamisen jälkeen öljyn hinta alkoi laskea. Osakemarkkinoilla alkoi epävakauden kausi, joka jätti merkittävän jäljen hyödykemarkkinoihin. Huolimatta taloustieteilijöiden yrityksistä perustella tilannetta (he ilmoittivat julkisesti osakekurssien korjauksesta), koko maailmalla oli 28. tammikuuta mahdollisuus seurata uutta osakemarkkinoiden romahdusta.

Kuinka kriisi alkoi?

Vuonna 2008 kriisi ei alkanut tammikuun 21. päivänä osakkeiden laskulla, vaan tammikuun 15. päivänä. Pankkikonserni Citigroupin voitot laskivat, mikä oli tärkein sysäys osakkeiden arvon laskuun New Yorkin pörssissä. Seuraavat tapahtumat tapahtuivat:

Dow Jones laski 2,2 %
Standard &Poor's laski 2,51 %.
Nasdaq Composite – 2,45 %:lla.

Vain 6 päivää myöhemmin hintamuutosten seuraukset näkyivät pörssissä ja jättivät jälkensä tilanteeseen ympäri maailmaa. Suurin osa valuuttamarkkinoiden toimijoista huomasi vihdoin, että todellisuudessa monet yritykset eivät tunne oloaan kovin hyvältä. Korkeiden pääomitusasteiden, osakkeiden korkeiden kustannusten takana piilevät krooniset tappiot. Monet talousasiantuntijat ennustivat kriisin vuonna 2008 jo vuonna 2007. Esitettiin, että kaksi vuotta myöhemmin Venäjää kohtaa vaikeita aikoja, koska kotimarkkinoiden resurssit eivät koskaan ehtyisi loppuun. Maailmantaloudelle taantuma ennustettiin aiemmin.

Maailman sanansaattajat -asioita vuonna 2008 ja kehitystä

Vaikka vuoden 2008 maailmanlaajuinen kriisi alkoi pörssien romahtamisesta, sen syntymiselle oli monia edellytyksiä. Osakkeiden lasku oli vain varoitusmerkki dynaamisesti muuttuvasta tilanteesta. Maailmassa havaittiin hyödykkeiden ylituotantoa ja merkittävää pääoman kertymistä. Pörssin epävakaus osoitti, että tavaroiden myynnissä oli tiettyjä ongelmia. Seuraava maailmantalouden vahingoittunut lenkki oli tuotantoalue. Vuoden 2008 kriisin tuomat globaalit muutokset taloudessa vaikuttivat merkittävästi tavallisten ihmisten elämään.

Maailmantaloutta leimasi tilanne, jossa markkinoiden mahdollisuudet ja näkymät olivat täysin lopussa. Huolimatta mahdollisuudesta laajentaa tuotantoa ja vapaiden varojen saatavuudesta tuloja on tulluterittäin ongelmallista. Jo vuonna 2007 työväenluokan tulot voitiin laskea sellaisissa maissa kuin Yhdysvalloissa ja Isossa-Britanniassa. Markkinoiden supistumista tuskin hillitsisi sekä kulutus- että asuntoluottojen lisääntyminen. Tilanne kärjistyi, kun kävi selväksi, että väestö ei pysty maksamaan edes lainojen korkoja.

Ihmiskunnan historian ensimmäinen globaali kriisi

Ajanjaksolla 2008–2009 useimmat maailman maat kohtasivat rahoitus- ja talouskriisin, joka johti siihen, että ilmiö sai "globaalin" statuksen. Vuoden 2008 kriisi, joka muistettiin pitkään, ei vaikuttanut vain kapitalistisiin maihin, vaan myös postsosialististen v altioiden talouksiin. Viimeinen regressio maailmassa vuoteen 2008 asti näin laajasti tapahtui vuosina 1929-1933. Tuolloin asiat menivät niin huonosti, että Amerikan suurten kaupunkien ympärille kasvoi pahvilaatikkokyliä, koska suurin osa väestöstä ei työttömyyden vuoksi kyennyt tarjoamaan toimeentuloa. Jokaisen maailman maan kehityksen erityispiirteet määrittelivät ilmiön seuraukset jokaiselle kansalle.

Maailman talouksien tiheä rinnakkaiselo, useimpien osav altioiden riippuvuus dollarista sekä Yhdysv altojen globaali rooli maailmanmarkkinoilla kuluttajana ovat johtaneet siihen, että Amerikan sisäinen ongelmat on "painotettu uudelleen" lähes kaikkien maiden elämään. Vain Kiina ja Japani jäivät "talouden jättiläisen" vaikutusvallan ulkopuolelle. Kriisi ei ollut kuin salama taivaasta. Tilanne kukoisti vähitellen ja järjestelmällisesti. Talouden mahdollista romahdusta osoittivat vahvat nousutrendit. Lisäksi Yhdysvallat onnistui vuoden 2007 aikana laskemaan korkoa 4,75 %. Tämä on epätyypillinen ilmiö vakauden ajalle, joka ei jäänyt fundamentalististen keinottajien huomaamatta. On syytä sanoa, että tulevista vaikeuksista kertoi se, että valuuttamarkkinoilla ei reagoitu koronlaskuun Amerikassa sellaisenaan. Se, mitä tapahtui kriisin aattona, on vain yksi ilmiön tavallisista alkuvaiheista. V altioilla on jo tänä aikana ongelmia, mutta ne ovat piilossa eivätkä anna itsestään selvää. Heti kun näyttöä siirrettiin ja maailma näki todellisen asioiden tilan, paniikki alkoi. Ei ollut mitään salattavaa, mikä johti talouden romahtamiseen useimmissa osav altioissa.

Vuoden 2008 finanssikriisi ympäri maailmaa

Kriisin ja sen seurausten pääpiirteet ovat yhteisiä jokaiselle maailman v altiolle. Samalla on myös tärkeitä, kullekin maalle ominaisia eroja. Esimerkiksi yhdeksässä maailman 25 maasta BKT kasvoi jyrkästi. Kiinassa luku nousi 8,7 prosenttia ja Intiassa 1,7 prosenttia. Jos tarkastellaan Neuvostoliiton jälkeisiä maita, BKT pysyi samalla tasolla Azerbaidžanissa ja Valko-Venäjällä, Kazakstanissa ja Kirgisiassa. Maailmanpankki keskittyi siihen, että vuoden 2008 kriisi johti bruttokansantuotteen yleiseen laskuun vuonna 2009 2,2 % maailmanlaajuisesti. Kehittyneissä maissa tämä luku oli 3,3 prosenttia. Kehittyvillä ja kehittyvillä markkinoilla ei tapahtunut laskua, vaan kasvua, vaikkakin pientä.vain 1,2 %.

BKT:n laskun syvyys vaihteli merkittävästi maittain. Suurin isku kohdistui Ukrainaan (pudotus 15,2 %) ja Venäjälle (7,9 %). Tämä on johtanut maiden yleisen kilpailukyvyn heikkenemiseen maailmanmarkkinoilla. Ukraina ja Venäjä, jotka luottivat markkinoiden itsesäätelyvoimiin, kärsivät vakavammista sosioekonomisista seurauksista. V altiot, jotka halusivat säilyttää joko komento- tai vahvan aseman taloudessa, kestivät "taloudellisen kaaoksen" helposti. Nämä ovat Kiina ja Intia, Brasilia ja Valko-Venäjä, Puola. Vaikka vuoden 2008 kriisi jätti tietyn jäljen jokaiseen maailman maahan, sillä oli kaikkialla oma vahvuutensa ja yksilöllinen rakenne.

Globaali talouskriisi Venäjällä: alku

Vuoden 2008 kriisin syyt Venäjälle eivät olleet pelkästään ulkoisia, vaan myös sisäisiä. Maan pudottaminen suuren v altion jalkojen alta oli öljyn ja metallien hinnan lasku. Ei vain nämä teollisuudenalat kärsineet. Tilanne paheni merkittävästi maan rahan alhaisen likviditeetin vuoksi. Ongelma alkoi vuonna 2007, syys-lokakuussa. Tämä oli selvä merkki siitä, että rahat venäläisistä pankeista olivat melkein lopussa. Kansalaisten lainojen kysyntä ylitti moninkertaisen tarjonnan. Venäjän vuoden 2008 kriisiä leimasi se, että kotimaiset rahoituslaitokset alkoivat lainata varoja ulkomailta korolla. Samaan aikaan Venäjän keskuspankki tarjosi 10 prosentin jälleenrahoituskorkoa. Jo elokuun 1Vuonna 2008 maan ulkomaanvelka oli 527 miljardia dollaria. Globaalin kriisin puhjettua, saman vuoden syksyllä, länsiv altiot lopettivat Venäjän rahoituksen tilanteen vuoksi.

Venäjän pääongelma on rahan likviditeetti

Venäjälle rahan likviditeetti muodosti vuoden 2008 kriisin. Yleiset syyt, kuten osakkeiden lasku, olivat toissijaisia. Huolimatta ruplan rahan määrän vuosittaisesta kasvusta 10 vuoden ajan 35-60 %, valuutta ei ole vahvistunut. Kun vuoden 2008 globaali kriisi oli juuri ilmentymässä, johtavat länsimaat muodostivat tietyn tilan. Eli 100 c.u. Kunkin osav altion BKT vastasi vähintään 250-300 USD. pankin varat. Toisin sanoen pankkien kokonaisvarallisuus oli 2,5-3 kertaa suurempi kuin osav altioiden BKT:n kokonaisarvot. Suhde 3:1 tekee kunkin osav altion rahoitusrakenteen vakaaksi suhteessa ulkoisiin muutoksiin, mutta myös sisäisiin muutoksiin. Venäjällä vuoden 2008 finanssikriisin alkaessa varoja ei ollut enempää kuin 70-80 ruplaa 100 ruplaa kohden BKT:tä. Tämä on noin 20-30 % vähemmän kuin BKT:n rahatarjonta. Tämä johti likviditeetin menettämiseen lähes koko v altion pankkijärjestelmässä, pankit lopettivat luotonannon. Pieni häiriö maailmantalouden toiminnassa vaikutti haitallisesti koko maan elämään. Vuoden 2008 kriisin synnyttämä tilanne maassa on täynnä toistoa, kunnes kansallisen valuutan likviditeettiongelma on saatu kokonaan pois.

Venäjän keskuspankki itse aiheutti kriisin

Vuoden 2008 kriisi Venäjällä johtui pitkälti sisäisistä tekijöistä. Ulkoinen vaikutus vain lisäsi taantumista maassa. Sillä hetkellä, kun Venäjän keskuspankki päätti nostaa korkoa, tuotannon taso laski jyrkästi. Maksuhäiriöiden määrä reaalisektorilla vaihteli jo ennen vuoden 2008 kriisin ilmenemistä 2 prosentin sisällä. Vuoden 2008 lopussa keskuspankki nosti jälleenrahoituskoron 13 prosenttiin. Tarkoituksena oli tasapainottaa tarjonta ja kysyntä. Itse asiassa tämä johti pienten, keskisuurten ja yksityisten yritysten lainakustannusten nousuun (18–24 %). Lainat muuttuivat kestämättömiksi. Laiminlyöntien määrä kasvoi 3-kertaiseksi, koska kansalaiset eivät pystyneet maksamaan velkojaan pankeille. Syksyyn 2009 mennessä laiminlyöntien prosenttiosuus maassa oli noussut 10:een. Korkopäätöksen seurauksena tuotantovolyymit vähenivät jyrkästi ja lukuisia yrityksiä suljettiin eri puolilla osav altiota. Vuoden 2008 kriisin syyt, jotka maa itse loi suuremmassa määrin, johtivat korkean kulutuskysynnän ja korkean taloudellisen suorituskyvyn omaavan kehitysmaan talouden romahtamiseen. Maailman kaaoksen seuraukset olisi voitu välttää sijoittamalla varoja luotettaviin pankkeihin v altion rahoitusblokin toimesta. Osakemarkkinoiden romahtaminen ei vaikuttanut v altioon niin merkittävästi, sillä yritysten taloudella ei ole juurikaan tekemistä pörssikaupan kanssa ja 70 % osakkeista on ulkomaisten sijoittajien omistuksessa.

Globalin globaalin kriisin syyt

Vuosina 2008-2009 kriisi kattoi lähes kaikki v altion toiminnan osa-alueet, erityisesti öljyn ja ne, jotka liittyvät suoraan teollisiin resursseihin. Vuodesta 2000 menestyksekkäästi kasvanut trendi kaatui. Maatalousteollisuustuotteiden ja "mustan kullan" hinnat nousivat. Öljytynnyrin hinta saavutti huippunsa heinäkuussa ja pysähtyi 147 dollariin. Tätä enemmän polttoaineen hinta ei ole koskaan noussut. Öljyn hinnan nousun myötä kullan hinta on noussut, mikä on jo muodostanut sijoittajien epäilyksiä tilanteen epäsuotuisasta lopputuloksesta.

Öljyn hinta putosi 61 dollariin kolmen kuukauden ajan. Lokakuusta marraskuuhun hinta laski jälleen 10 dollaria. Polttoaineen hinnan lasku oli perimmäinen syy indeksien ja kulutustason laskuun. Samaan aikaan Yhdysvalloissa alkoi asuntolainakriisi. Pankit antoivat ihmisille varoja asunnon ostamiseen 130 % arvosta. Elintason laskun seurauksena lainanottajat eivät pystyneet maksamaan velkojaan, eivätkä vakuudet kattaneet velkaa. Yhdysv altain kansalaisten talletukset yksinkertaisesti sulaivat silmiemme edessä. Vuoden 2008 kriisin seuraukset jättivät jälkensä useimpiin amerikkalaisiin.

Mikä oli viimeinen pisara?

Yllä kuvattujen tapahtumien lisäksi tilanteeseen jättivät jälkensä eräät kriisiä edeltäneenä aikana maailmassa tapahtuneet ilmiöt. Voimme esimerkiksi muistaa yhden Ranskan suurimmista pankeista, Societe Generalen, kokopäiväisen kauppiaan varojen väärinkäytöstä. Jerome Carviel ei vain tuhonnut yritystä järjestelmällisesti, vaan osoitti selvästi yleisölle kaikki puutteet suurimman yrityksen työssä.rahoitusorganisaatio. Tilanne osoitti selvästi, kuinka vapaasti henkilöstökauppiaat voivat hallita heidät palkkaaneiden yritysten varoja. Tämä vauhditti vuoden 2008 kriisiä. Monet yhdistävät tilanteen muodostumisen syyt Bernard Madoffin rahoituspyramidiin, joka vahvisti globaalin osakeindeksin negatiivista kehitystä.

Agflaatio pahensi vuoden 2008 maailmanlaajuista finanssikriisiä. Tämä on maatalousteollisuuden tuotteiden jyrkkä hintojen nousu. FAO:n hintaindeksi on noussut järjestelmällisesti maailmanlaajuisen osakemarkkinoiden laskun taustalla. Indeksi oli huipussaan vuonna 2011. Yritykset ympäri maailmaa yrittäessään jollakin tavalla parantaa omaa tilannettaan alkoivat sopia erittäin riski altisista kaupoista, jotka lopulta toivat suuria tappioita. Voidaan sanoa autoteollisuuden tavaroiden ostomäärien vähenemisestä. Kysyntä laski 16 %. Amerikassa luku oli -26 %, mikä johti metallurgian ja muiden siihen liittyvien alojen tuotteiden kysynnän laskuun.

Viimeinen askel kohti kaaosta oli LIBOR-koron nousu Amerikassa. Tapahtuma sijoittui dollarin heikkenemiseen vuosina 2002-2008. Ongelmana on, että talouden kukoistuskaudella ja sen uskomattoman nopeassa kehityksessä ei olisi mahdotonta ajatella vaihtoehto dollarille.

Vuoden 2008 kriisin seuraukset maailmantaloudelle

Maailmantalous kokee ajoittain nousuja ja laskuja. Historiassa on tapahtumia, jotka muuttavat talouselämän suuntaa. Vuoden 2008 finanssikriisi käänsi maailmantalouden täysin ylösalaisin. Tilannetta katsoenmaailmanlaajuisesti maailmantalous kaaoksen jälkeen on yhtenäistynyt. Laman aikana lasketut palkat teollisuusmaissa ovat elpyneet lähes täysin. Tämä mahdollisti aikanaan maailmanteollisuuden kehityksen ennallistamisen kapitalistisissa v altioissa. Merkittävä nousu on nähty maissa, jotka vasta alkavat kehittyä. Heille globaali lama oli ainutlaatuinen tilaisuus toteuttaa potentiaalinsa maailmanmarkkinoilla. Alikehittyneiden v altioiden, jotka eivät olleet suoraan riippuvaisia pörssistä ja dollarista, ei tarvinnut käsitellä tilannetta. He suuntasivat energiansa omaan kehitykseensä ja vaurauteensa.

Akkumulaatiokeskukset pysyivät Yhdysvalloissa, EU:ssa ja Isossa-Britanniassa, mikä johti teollisuuden nousuun. Teknologinen komponentti alkoi kehittyä, mikä jatkuu tänään. Monet maat ovat tarkistaneet politiikkaansa, mikä on mahdollistanut luotettavan talouden rakentamisen tulevaisuutta varten. Joillekin v altioille kriisillä oli erittäin vaikuttavia myönteisiä vaikutuksia. Esimerkiksi maat, jotka maailman tilanteen vuoksi jäivät ulkopuolisesta rahoituksesta irti, saivat mahdollisuuden elvyttää kotimaista taloudellista toimintaa. Ilman ulkopuolisia aineellisia hankintoja hallituksen täytyi kaataa loput budjetista kotimaisille sektoreille, joita ilman on mahdotonta varmistaa kansalaisten elintason vähimmäismukavuutta. Niinpä aiemmin vaikutusalueen ulkopuolelle jääneet talouden suunnat ovat muuttuneet tänään.

Miten tilanne tulee vuonna 2015, kunjää mysteeriksi. Jotkut taloustieteilijät ovat vakuuttuneita siitä, että tämänhetkinen tilanne maailmassa on eräänlainen kaiku vuoden 2008 kriisistä, yhdestä globaalin laman värikkäistä, mutta täysimittaisista seurauksista. Tilanne muistuttaa vuoden 2008 kriisiä. Syyt menevät yhteen: